Kitle fonlaması, şirketlerin sermaye artırması için giderek daha popüler bir yol haline geldi ve yatırımcılar bunu fark ediyor. Zemin katDüzenleyici onay alan ilk gayrimenkul kitle fonlaması platformu olan , bugün 2015’ten bu yana ilk kurumsal sermayesini artırdığını duyurdu.
Eski bir mobil ağ yöneticisi olan Brian Dally ve iki taraflı JOBS (Jumpstart Our Business Startups) Yasasının ortak yazarı Nick Bhargava, Groundfloor’u 2013 yılında kurdu. Atlanta merkezli şirket 5 milyon dolarlık A Serisini yükseltti JOBS Yasası kapsamındaki yeni kitle fonlaması kurallarının yürürlüğe girmesinden kısa bir süre sonra Fintech Ventures tarafından yönetildi ve küçük işletmelerin teklifi kaydetmeye gerek kalmadan akredite olmayan yatırımcılardan 75 milyon dolara kadar fon toplamasına izin verdi.
Groundfloor’un platformu, minimum 10 $ yatırımla 150.000’den fazla kullanıcısına gayrimenkul borcu yatırımı sunuyor. TechCrunch’a CEO olarak görev yapan Dally, platformunda bulunan ürünlerin neredeyse tamamının akredite olmayan yatırımcılara açık olduğunu söyledi. Dally, kamu piyasalarına daha güvenli bir alternatif arayan yeni yatırımcılardan, aracıyı kullanmak yerine bir uygulama aracılığıyla yatırım yapmayı tercih eden deneyimli yatırımcılara kadar, zemin kat kullanıcılarının platformu kullanmak için çok çeşitli nedenleri olduğunu söyledi.
Dally ve Bhargava, Dally’ye göre, ortalama yatırımcıların risk-getiri profillerinde kurumlar için mevcut olanlara benzer fırsatlara erişmelerine yardımcı olmak için Groundfloor’u başlattı. Groundfloor, bu yatırımcılara “halka açık bir GYO (gayrimenkul yatırım ortaklığı) satın almak zorunda kalmadan veya tüm bir kiralık mülk satın almak ve operasyonel risk ve konsantrasyon riskini üstlenmek zorunda kalmadan” gayrimenkule erişmeleri için alternatif bir yol sunuyor. .
Dally’ye göre şirketin “gizli sosu”, düzenleyici çerçevelere ilişkin derin anlayışından geliyor. İlk ürününü piyasaya sürmenin, düzenleyicilerin yeni bir ilacı onaylamasını beklemek gibi hissettirdiğini sözlerine ekledi ve Groundfloor’un ilk ABD eyaletinde faaliyet göstermesi için Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) onayını almasının iki yıl ve kabaca 1 milyon dolar aldığını belirtti. Bugün, şirket 50 ABD eyaletinin 49’unda menkul kıymet satıyor ve 35 eyalette gayrimenkul projelerine sermaye veriyor.
Dally, Groundfloor’un, krediyi alan gayrimenkul yatırımcısının sicili ve deneyimine vurgu yaparak, altı farklı faktördeki riskine dayalı olarak her krediye bir not veren bir algoritma kullanarak platformundaki kredileri üstlendiğini söyledi. Zemin Kattaki yatırımcılar daha sonra bu puanlara göre kendi risk tolerans seviyelerine uygun tahsis kararları verebilirler.
Groundfloor, geçtiğimiz sonbaharda başlattığı Stairs adlı tasarruf ve yatırım uygulaması da dahil olmak üzere yeni borç yatırım ürünleri ekleyerek platformunu ölçeklendirdi ve şu anda 22 milyon dolarlık varlıklara yatırım yapıldı. Merdivenlerde, kullanıcılar esasen bir çek hesabında tutulan nakit için %4 ila %6 arasında faiz kazanırlar. Dally, Groundfloor’un Merdiven kullanıcılarından aldığı sermayeyi, yatırımcılara satmadan önce kısaca kendi defterlerinde tuttuğu gayrimenkul girişimcilerine kredi vermek için kullandığını söyledi. Merdiven kullanıcılarının sürekli likiditesi var ve paralarını istedikleri zaman uygulamadan çekebiliyorlar, diye ekledi – SEC’e hak kazanmanın dokuz ay sürdüğünü söylediği yeni bir yapı.
“Bunlar ağır RegTech asansörleri. Bir sürü hukuk mühendisliği içine giriyor. Dolayısıyla bu süreç çok uzun zaman alıyor ama biz buna değdiğini düşünüyoruz,” dedi Dally.
2018 yılında şirket, öz sermaye kitle fonlaması platformu SeedInvest aracılığıyla kendi kullanıcılarından sermaye toplamaya başladı ve o zamandan bu yana toplam 30 milyon dolar oldu. Dally, bu bireysel yatırımcı grubunun şu anda Groundfloor’un yaklaşık %30’una sahip olduğunu söyledi.
Şirkete göre, yeni duyurulan B Serisi, 2021’de gelirin %114 artarak 12 milyon dolara ulaştığı Groundfloor için önemli bir büyümenin hemen ardından geliyor. Groundfloor, yatırımcılarının yıl boyunca tüm gayrimenkul kredilerinde ortalama %10’luk bir getiri elde ettiğini söyledi.
Son turda şirkete toplam 118 milyon dolar gelirken, öz sermayenin 5.8 milyon doları İsrailli emlak şirketinden geldi. Medipower ve Groundfloor’u kitle fonlaması platformu SeedInvest aracılığıyla destekleyen 3.600’den fazla bireysel yatırımcıdan 7.2 milyon dolar. 86 kişi, yatırımları 5,0 $’lık dönüştürülebilir banknotlarla doğrudan Groundfloor uygulaması aracılığıyla tura katıldı. Dally, dönüştürülebilir banknotların, kısmen şirket nadiren onları yükselttiği için, Groundfloor’da akredite olmayan yatırımcılar için mevcut olmayan tek ürünlerden biri olduğunu kaydetti.
Groundfloor, finansman haberlerinin bir parçası olarak alışveriş merkezleri ve perakende gayrimenkul konusunda uzmanlaşmış Medipower ile stratejik bir ortaklık kurduğunu duyurdu. Medipower, Groundfloor’a bu yıl 100 milyon dolara, gelecek yıl ise 220 milyon dolara kadar yatırım yapmayı planlıyor. Tel Aviv Menkul Kıymetler Borsası’nda MDPR koduyla işlem gören şirket, bu kredilere platformdaki bireysel yatırımcılarla aynı koşullarda yatırım yapacak ve diğer yatırımcıların kredi almamasını sağlamak için ne kadar yatırım yapabileceği sınırlı olacak. kalabalık. Anlaşmanın bir parçası olarak, Medipower’ın kurucusu ve başkanı Yair Goldfinger, Groundfloor yönetim kuruluna katılacak.
Dally, Medipower’ın yatırımlarının 2022 yılı sonuna kadar Groundfloor’un yönetim altındaki varlıklarının %25’ini oluşturabileceğini söyledi. Medipower kredi yatırımlarını, zemin katına yatırım yapan Medipower’ın kurumsal doğrulamasının şirket için diğer kaynaklardan gelir elde etmesini beklediğinden, sulandırmayan bir finansman kaynağı olarak görüyor.
“O [capital] Dally, yeni inşaat projeleri yapan ve ülkenin her yerinde konut inşa eden emlak girişimcilerine doğrudan fayda sağlayacak ”dedi.
Groundfloor, bağış toplamadan elde edilen geliri kısmen, şu anda yaklaşık 70 kişiden oluşan ekibine 50 yeni çalışan eklemek için kullanmayı planlıyor. Dally, bu yeni işe alınanların yaklaşık %40’ının şirketin büyüme planlarını, özellikle ürün tarafında destekleyecek mühendisler olacağını söyledi.
Dally, “Önümüzdeki birkaç yıl içinde 160.000 yatırımcıdan bir milyon yatırımcıya geçmeye hazırlanıyoruz” dedi.