Varlık yöneticileri, müşterilerle uzaktan iş yaparken çalışanların kurallara göre oynamasını sağlamak için bankalara katılırken WhatsApp gibi kişisel iletişim araçları üzerindeki kontrolleri sıkılaştırıyor.
Düzenleyiciler, potansiyel olarak piyasada hareket eden konuları tartışmak için yetkisiz mesajlaşma araçlarının kullanımını kısıtlamaya başlamıştı, ancak pandemi 2020’de daha fazla finans personelini evden çalışmaya zorlayınca konu aciliyet kazandı.
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) tarafından iletişim ve kayıt tutma soruşturmalarına yakalanan şirketlerin çoğu, toplu olarak para cezasına çarptırılmış veya 1 milyar dolardan fazla (kabaca) bir kenara ayrılmış bankalardı. 8.000 crore) düzenleyici cezaları kapsayacak şekilde.
Ancak milyarlarca dolarlık varlığa sahip fon şirketleri, personel ve müşterilerin nasıl etkileşime girdiğine dair incelemelerini de artırıyor.
İşvereninin medyaya konuşma konusundaki kurallarına uygun olarak ismini vermeyi reddeden bir bankacı, “Şu anda sektördeki en sıcak konu” dedi.
Reuters geçen yıl SEC’in Wall Street bankalarının çalışanların işle ilgili iletişimlerini yeterince belgeleyip belgelemediğini araştırdığını ve JPMorgan’ın “yaygın” başarısızlıklar nedeniyle Aralık ayında 200 milyon dolar para cezasına çarptırıldığını bildirdi.
Alman varlık yöneticisi DWS, geçen ay, çalışanlarının onaylanmamış cihazları kullanmaları ve kayıt tutma gereklilikleriyle ilgili soruşturmalarla bağlantılı olası ABD cezalarını karşılamak için 12 milyon Euro (yaklaşık olarak 100 crore) ayırdığını ve buna benzer bir dizi bankaya katıldığını söyledi. Bank of America, Morgan Stanley ve Credit Suisse dahil olmak üzere hükümler.
Amundi, AXA Investment Management, BNP Paribas Asset Management ve JPMorgan Asset Management dahil olmak üzere finans camiasında ‘satın alma tarafı’ olarak tanımlanan diğer birçok yatırım firmasındaki kaynaklar, Reuters’e, personel ve personel arasındaki tüm iletişimi sürdürmek için araçlar kullandıklarını söyledi. müşteriler uyumlu.
SEC ve CFTC sözcüleri, soruşturmalarının bankaların ötesine geçip geçemeyeceği konusunda yorum yapmaktan kaçındı, ancak sektör kaynakları yetkililerin ağlarını finans sektöründe ve hatta hükümette daha da genişletmesini bekliyor.
Geçen ay, ülkenin en iyi veri koruma gözlemcisi olan İngiltere Bilgi Komisyonu Ofisi (ICO), salgın sırasında “yetersiz veri güvenliği” bulunan bir soruşturmanın ardından hükümet yetkilileri tarafından WhatsApp, özel e-postalar ve diğer mesajlaşma uygulamalarının kullanımının gözden geçirilmesi çağrısında bulundu.
Bazıları için iyi iş
Mali kurumları yöneten düzenlemeler, 2007-9 küresel mali krizinden bu yana kademeli olarak sıkılaştırıldı ve şirketler uzun süredir ofis telefonlarıyla personel iletişimlerini kaydetti.
Bu uygulama, içeriden öğrenenlerin ticareti ve “ön çalışma” veya henüz halka açık olmayan bilgiler üzerinde ticaret gibi ihlalleri caydırmak ve ortaya çıkarmak ve ayrıca müşterilere muamele açısından en iyi uygulamayı sağlamak için tasarlanmıştır.
Ancak binlerce finans çalışanı ve müşterisi, pandeminin başlangıcında şirket ofislerinden ayrıldıktan sonra hala uzaktan çalışıyorken, kaydedilmesi gereken bazı hassas konuşmalar, gayri resmi veya yetkisiz kanallar üzerinden yanlışlıkla yapılma riski altında kalmaya devam ediyor.
İş mesajlaşma yazılımı şirketi Symphony’nin CEO’su Brad Levy, bu riskin yönetilmesi konusundaki endişelerin, Meta Platforms’un WhatsApp’ı da dahil olmak üzere popüler mesajlaşma araçları üzerinde konuşmaları kaydedilebilir hale getiren yazılım yükseltmelerine olan ilgiyi artırdığını söyledi.
Levy, “Çoğu, bu soruşturmaların kapsamının derinleştikçe daha da genişleyeceğine inanıyor.” Dedi.
“Birçok piyasa katılımcısının saklama ve gözetim gereksinimleri vardır, bu nedenle doğrudan hedef olmadan daha proaktif olmak da dahil olmak üzere bir görüşe sahip olmaları muhtemeldir.”
Symphony’nin kullanıcı tabanının pandemiden bu yana iki katından fazla artarak 600.000’e ulaştığını ve JPMorgan ve Goldman Sachs dahil 1.000 finans kuruluşunu kapsadığını söyledi.
Senfoni eş Movius ayrıca WhatsApp ve diğer araçları kaydedilebilir hale getirme konusunda uzmanlaşmış iş kollarının bir yıl içinde iki kattan fazla büyüdüğünü ve varlık yöneticilerine yapılan satışların büyüyen bir bileşen olduğunu söyledi.
Movius İcra Kurulu Başkanı Ananth Siva, “Satın alan taraftaki pek çok kişi, yalnızca SMS ve sesli aramalara güvenemeyeceğinizi anladı,” dedi ve şirketin sağlık dahil olmak üzere yüksek düzeyde düzenlenmiş diğer sektörlerle de çalışmak istediğini de sözlerine ekledi.
Movius yazılımı, e-posta, Zoom, Microsoft Teams ve WhatsApp gibi üçüncü taraf iletişim araçlarını, gerektiğinde kaydedilebilen ve arşivlenebilen tek bir sistemde birleştirdiğini söyledi.
Amundi, AXA IM, BNPP AM ve JPMorgan Asset Management, Symphony yazılımını benimsediklerini doğruladılar, ancak kullandıkları hizmetlerin tamamı veya bunların ne zaman kullanıma sunuldukları hakkında yorum yapmaktan kaçındılar.
Amundi ve AXA IM, Symphony hizmetlerini ekip iletişimi için kullandıklarını doğrularken, AXA IM de bunu piyasa bilgileri için kullandıklarını söyledi.
Amundi, BNPP AM ve JP Morgan AM, bankalara karşı yaptırımlar tamamlandıktan sonra düzenleyicilerin varlık yöneticilerinde kayıt tutmayı soruşturmaya çalışıp çalışmayacaklarını düşündükleri konusunda yorum yapmayı reddetti.
BNPP AM sözcüsü, Genel Veri Koruma Yönetmeliği (GDPR) dahil olmak üzere uyumluluk, yasal ve risk hususları nedeniyle müşteri iletişimleri için WhatsApp kullanımını yasakladığını söyledi.
© Thomson Reuters 2022