Bu sezon vergi iadesi bekliyorsanız eksiksiz ve doğru beyanda bulunarak gecikmeleri önleyebilirsiniz. Ancak önce vergi formlarınızı toplamanız gerekecek.
Her yıl işverenlerden ve finans kuruluşlarından W-2’ler ve 1099’lar gibi vergi formları alırsınız. Bu kuruluşlar ayrıca “bilgi iadeleri” adı verilen IRS kopyalarını da gönderir. İade ederken formları atlamak işlemin durmasına neden olabilir.
“Bu [IRS] Mali hizmetler firması CBIZ MHM’nin vergi teknik hizmetleri ulusal müdürü Bill Smith, “Vergi mükellefleri için en büyük ve en tutarlı sorun eşleştirme yazılımıdır” dedi.
İşte daha fazla vergi planlaması haberine bir bakış.
Smith, IRS’nin vergi formlarınızın bir kopyasına zaten sahip olduğundan yazılımının eksik formları kolayca işaretleyebileceğini açıkladı.
Amerikan CPA Enstitüsü vergi uygulamaları ve etik baş müdürü Henry Grzes, hataların düzeltilmiş bir beyan göndermenizi gerektireceğini ve bunun da sistemi daha da yavaşlatacağını söyledi.
Ulusal Vergi Uzmanları Birliği’nde kayıtlı bir temsilci ve vergi içeriği ve hükümet ilişkileri direktörü olan Tom O’Saben, değiştirilmiş beyanı elektronik olarak gönderebilseniz bile, genellikle manuel olarak işlendiğini ve bunun aylar sürebileceğini söyledi.
Tüm vergi formlarınızı hazır bulundurarak ilk seferde doğru beyanda bulunmanın önemini vurgulayarak, “Bu hala manuel ve çok emek yoğun bir süreç.” dedi.
En yaygın vergi formlarından bazılarının ve bunları ne zaman bekleyeceğinizi gösteren bir listeyi burada bulabilirsiniz.
Vergi formları ne zaman beklenmeli?
Birçok vergi formunun 31 Ocak’a kadar gönderilmesi gerekirken, diğerleri Şubat ortasına veya sonrasına kadar ulaşmayacak. Smith, “Bilgi geri dönüşleri her yıl daha geç geliyor” dedi.
Kazançlar için yaygın formlar; ücretler için W-2, sözleşmeli veya esnek ekonomi işleri için 1099-NEC, işsizlik geliri için 1099-G ve emeklilik planı dağıtımları için 1099-R’yi içerebilir.
Vergi mükelleflerinin çoğu işverenlerinden veya finans kurumlarından form alırken, bazıları özellikle küçük meblağlar için almayabilir.
Grzes, “Sadece ‘Makbuz almadım, dolayısıyla geliri bildirmeme gerek yok’ diyemezsiniz” dedi. “Eğer gelir ise, geliri bildirmeniz gerekir.”
Postayla gönderilen kağıt bir form alacağınızı da varsaymayın. Daha fazla finans kurumu kağıtsız hale geldikçe, tasarruf hesabı faizleri veya yatırım kazançları gibi vergi formlarını çevrimiçi hesaplarınızdan indirmeniz gerekebilir.
Vergi indirimleri için ipotek faizi için 1098, bireysel emeklilik hesabı mevduatları için 5498, sağlık tasarruf hesabı katkıları için 5498-SA, öğrenim ücreti için 1098-T, öğrenci kredisi faizi için 1098-E ve daha fazlası için formlara ihtiyacınız olabilir.
Elbette düzeltilmiş vergi formları daha uzun sürebilir çünkü işvereniniz veya finans kurumunuzun belgeleri yeniden düzenlemesi gerekir.
Organize olmanız gereken ‘ilk şey’
Hangi vergi formlarına ihtiyacınız olduğundan emin değilseniz Smith, geçen yılın beyanını incelemenizi önerdi.
“Vergilere hazırlanmak için yapmanız gereken ilk şey bu” dedi.
Örneğin, aynı işverene, finansal kuruluşlardan elde edilen gelire ve benzer vergi indirimlerine sahip olabilirsiniz.
Ancak işler değiştiyse ya da ilk defa başvuruda bulunuyorsanız, geçen yıl hayatınızda neler olduğunu, çalıştığınız yerleri ya da sattığınız şeyleri düşünün, dedi O’Saben.
CNBC PRO’nun bu hikayelerini kaçırmayın: