Son dönemlerde hayatımıza tam anlamıyla yeni bir ödeme şekli dahil oldu. Küçük esnaftan pazara hatta taksicilere kadar kimi işletmeler ödeme için “IBAN’a atabilir misiniz?” sorusunu yöneltiyor ya da pos cihazı yerine direkt IBAN’ını paylaşıyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı, tüm işletmelerin hesaplarına IBAN yoluyla gelen transferleri yakından incelemeye başladı. Banka hesaplarından alınan ancak resmi belge verilmeyen ödemeler için işletmelere her fiş için 3 bin 400 TL ceza kesileceği duyuruldu.
Ayrıca, vergi kaybı oluşturan beyan dışı gelirler için vergi incelemesi yapılacak veya yapılan tespitlere dayanarak vergi cezaları uygulanacak.
Tüm işletmelere ve bunlarla bağlantılı hesaplara IBAN üzerinden gelen transferler detaylı bir şekilde inceleniyor. Bu kapsamda, işletme sahiplerinin yanı sıra yakınlarının ve çalışanlarının hesapları ile kiralama yoluyla kullanılan hesaplar da denetim altında. Banka işlemleri, tapu kayıtları, araç sicilleri gibi veriler detaylı bir şekilde değerlendiriliyor.
Gerçek gelirlerini gizleyenlerin faaliyetleri titizlikle inceleniyor. Ayrıca, kiralama yoluyla edinilen banka hesapları, terörün finansmanı, kara para aklama, yasa dışı bahis gibi suç unsurlarını içeren eylemler açısından MASAK mevzuatı çerçevesinde değerlendiriliyor.