EY ve IIF iş birliğiyle sigortacılık sektöründe gerçekleştirilen Risk Yönetimi Anketi, CRO’ların (Chief Risk Officer) temel yeteneklerini nasıl geliştirdiğini ve stratejik danışman olarak şirketlere nasıl katkı sağladığını ortaya koyuyor. Ankete göre, önümüzdeki üç yıl içinde CRO’lar için en kritik riskler arasında siber güvenlik (yüzde 68), jeopolitik (yüzde 56) ve iklim (yüzde 50) konuları bulunuyor. Yapay zekâ ve makine öğrenimi (yüzde 43) ile yetenek açıkları (yüzde 41) ise bu riskleri takip ediyor. Anket, sigorta kurumlarının risklerini doğru ve proaktif bir şekilde belirlemeleri, etkin yönetmeleri ve sürdürülebilir büyüme sağlamaları için CRO’ları kritik alanlara yönlendiriyor.
Sigorta sektöründeki üst düzey risk yöneticileri, giderek artan ve çeşitlenen risklerle mücadele ediyor. Bu risk ortamı, CRO’ların daha fazla sorumluluk üstlenmesine ve geniş bir konu yelpazesiyle ilgilenmesine yol açıyor.
EY ve IIF tarafından sigortacılık sektörüne yönelik ilk kez gerçekleştirilen küresel “Risk Yönetimi Anketi” sonuçları, sigorta CRO’larının günümüzde ve gelecekte karşılaşabileceği en kritik sorunları gösteriyor. Siber güvenlik, teknoloji dönüşümü ve jeopolitik gelişmeler, risk sıralamasında öncelikli konular arasında yer alıyor. CRO’ların bu riskleri yönetmek ve olası aksaklıkların önüne geçmek için daha eleştirel düşünme becerilerine, güçlü analitik yeteneklere ve kurumsal çevikliğe sahip olmaları gerekiyor.
Siber güvenlik, jeopolitik ve iklim risk konularını oluşturuyor
Ankete göre, CRO’lar için siber güvenlik (yüzde 68), jeopolitik (yüzde 56) ve iklim (yüzde 50) konularındaki riskler, önümüzdeki üç yıl içinde en kritik gündem maddeleri arasında yer alıyor. Yapay zekâ ve makine öğrenimi (yüzde 43) ile yetenek açıkları (yüzde 41) riskleri ise bu riskleri takip ediyor. Sigortacılar için birden fazla alanda ciddi tehditler oluşturan bu kategorilerin birbiriyle kesişmesi, riskleri daha karmaşık hale getirebiliyor. Jeopolitik riskler daha yoğun siber saldırılara ve makroekonomik dalgalanmalara yol açabilirken, Gen AI teknoloji kullanımının artması, zamanla daha büyük yetenek açıklarına neden olabiliyor.
İnovasyona zemin hazırlanmalı
Yapay zekâ teknolojisinin getirdiği riskler, yönetişim ve gözetim için sağlam bir yaklaşım gerektiriyor. Sigortacılık sektöründe görev yapan CRO’ların veri güvenliği ve gizliliği standartlarını güçlendirmek, yapay zekâ ve makine öğrenimine yönelik riskleri yönetmek için yeni yönetişim çerçeveleri geliştirmek ve etik kaygıları gidermek konusunda öncülük etmeleri gerektiği vurgulanıyor. Ancak, anket sonuçları sigorta CRO’larının yalnızca 26’sının şirketlerinde yapay zekâ ve makine öğrenimi için gerekli kontrolleri oluşturduğunu gösteriyor. Katılımcıların yüzde 50’si ise şirketlerinin bu tür uygulamaları araştırma veya uygulama aşamasında olduğunu belirtiyor.
Risk yönetiminde verimlilik ve risk kültürü kritik
CRO’lar, finansal ve finansal olmayan riskleri ele almak için somut adımlar atarken doğru risklere zaman ve kaynak ayrılıp ayrılmadığının gözden geçirilmesi de önem taşıyor. Bu kapsamda otomasyon teknolojisinin genişletilmesinin, verimli ve üretken operasyonların oluşturulmasına ve geleneksel görevlerin kolaylaştırılmasına yardımcı olabileceği belirtiliyor. Kurum içinde risk kültürünün oluşturulması da CRO’ların üstlendiği en önemli görevlerden biri olarak öne çıkıyor. Ankete katılanların yüzde 55’i bu konunun önümüzdeki beş yıl için öncelikli olduğunu, yüzde 52’si ise stratejik danışman olarak işletmeye katkı sağlamanın önemini vurguluyor. CRO’ların riskleri belirleme ve önleme konusunda kurumların daha çevik bir zihniyete ve yaklaşıma sahip olmasını sağlaması gerekiyor.
Anket sonuçları, CRO’ların yenilik ve sürdürülebilir büyümeyi mümkün kılmak, dönüşüm girişimlerine katılmak ve bu alanlarda şirketlere liderlik etmek istediklerini ortaya koyuyor. CRO’lar, maliyet ve fayda analizleri yapmak, alternatif stratejiler belirlemek, etkin tedarik zinciri modelleri uygulamak ve düzenleyici etkileri değerlendirmek gibi birçok alanda önemli girdiler sağlayabilir.
“Risk yöneticilerinin rolü sadece risk yönetimiyle sınırlı değil”
EY Türkiye Finansal Hizmetler Sektör Lideri Levent Atakan, “Sigortacılık sektöründe üst düzey risk yöneticilerinin rolü artık sadece risk yönetimiyle sınırlı kalmayıp stratejik danışmanlık ve liderlik gerektiren çok yönlü bir görev haline geldi. Küresel çapta gerçekleştirdiğimiz anket sonuçları, sektör standartlarını anlamak ve en iyi uygulamaları belirlemek için faydalı bir temel sunuyor” dedi.
EY Türkiye Finansal Risk Hizmetleri Şirket Ortağı Ezgi İvecan ise “EY ve IIF tarafından gerçekleştirilen anket, CRO’ların stratejik katkılarının yanı sıra tekniksel ve taktiksel olarak risk yönetimi yeteneklerini güçlendirmeye devam edebileceğini gösteriyor. CRO’lar, sektördeki üst düzey yöneticilere ve yönetim kurullarına içgörü sağlayarak inovasyona zemin hazırlayarak ve güçlü bir risk kültürü oluşturarak şirketlerin operasyonel dayanıklılıklarını sürdürmelerine yardımcı olabilir” diye konuştu.
Anketin tamamına EY web sitesi üzerinden ulaşılabilir.